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重要提醒!来自这些国家的汇款,你可能无法入账

  客户所在的国家货币贬值、通货膨胀严重,货物拒收怎么办?
  
  美国对外制裁不断升级,国际经济局势紧张,企业出口面临的贸易风险和商业风险呈上升趋势……除了层出不穷的“制裁威胁”,还有多国货币贬值、通货膨胀严重,请出口企业与外贸人注意外汇、货物拒收等风险。
  
  国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,因此汇款上有困难。给大家提个醒:与俄罗斯、伊朗和土耳其、巴基斯坦等客户做生意时,请务必提前核查确保收汇渠道畅通!
  
  ★ 风险预警之土耳其 ★
  
 国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  土耳其地缘风险增加,制造业持续低迷,通货膨胀水平与失业率双双高企,经济陷入衰退。
  
  美国制裁风险--据俄罗斯卫星新闻通讯社7月14日报道,土耳其国防部称,第七架搭载新一批S-400防空导弹系统组件的俄罗斯飞机已经于周日抵达土耳其。
  
  此前,美国国防部副部长表示,若土耳其获得俄防空导弹系统,美国国会可能就此讨论对土耳其进行制裁,土耳其地缘政治风险增加。
  
  经济下行、货币贬值--土耳其央行数据显示,2018年第四季度土耳其经济下降2.4%,2019年第一季度下降2.6%,据预测,第二季度GDP也将下降2%。
  
  4月,土耳其出口总额为144.80亿美元,同比增长4.57%;进口总额为174.62亿美元,同比下降15.05%;贸易逆差为29.82亿美元。全球贸易摩擦及潜在的美国制裁,将对土耳其未来的贸易产生负面影响。
  
  7月6日,土耳其总统撤换了土耳其央行行长职务。此举引发投资者对央行独立性的担忧。8日,里拉兑美元一度大跌3%,贬值至6月底以来的最低水平。
  
  近年来,土耳其货币对内贬值,通货膨胀水平一路上扬,远超其5%的通胀控制目标,2018年10月达到高峰值25.24%。在土耳其央行将关键利率上调至24.0%后,通胀水平缓慢下降,2019年5月CPI同比为18.71%,但仍然处于高水平。通货膨胀率仍将超过17%,远高于2018年初的10.3%。
  
  温馨提示
  
  请出口商注意,进口国的货币大幅、迅速贬值将造成当地进口商的成本上升,所以部分土耳其商人会选择暂停贸易,甚至暂停尾款支付。土耳其买家拒收货物及拖欠货款案件频发,国别风险显著攀升。
  
  ★ 风险预警之巴基斯坦 ★
  
 国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  通胀率创5年来新高--巴基斯坦统计局日前发布数据显示,2018—2019财年,其经济增速预计为3.29%,低于预期目标6.2%,亦创下近9年来的新低。其平均通货膨胀率达7.34%,创下过去5年新高。该通胀率高于政府制定的6%目标,更远高于同期3.3%的经济增速。
  
  巴政府指出,电力、燃气价格上涨,投入成本增加以及汇率波动是导致通胀率高企的主要原因。针对当前形势,巴政府将2019—2020财年的通胀率目标大幅上调至11%至13%区间。
  
  ★ 风险预警之伊朗 ★
  
  国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  伊朗和美国目前的紧张关系大家有目共睹,大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。伊朗经济下行,船公司由于担心制裁有牵连纷纷避而远之,结算通道被关闭,可谓伤痕累累。
  
  伊朗国内的经济和营商环境持续恶化。由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构,所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。
  
  高通货膨胀率--据伊朗统计中心最新报告显示,与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%,伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇(给伊朗政府)的比例,5月份刚将外汇出售比例提高到60%,去年11月份已将该比例提高到50%,此前出售比例更低。被全面围堵的伊朗政府即使竭泽而渔也要补上外汇的窟窿,可见伊朗国内经济状况多么糟糕,伊朗货币更是一落千丈。特别是这个月,据伊朗统计数据显示,本月伊朗家庭支出比去年同期同样商品花费多支出了52.1%,很显然民间实际的通胀率比官方通报的数据要严重的多。
  
  ★风险预警之俄罗斯 ★
  
  对于俄罗斯来说,来自美国、欧盟的制裁从2014年中开始基本上就是“家常便饭”了,一轮接着一轮。最近,欧盟打算继续延长对俄罗斯的制裁。
  
  6月20日,欧盟表示:同意延长对俄罗斯的经济限制半年至明年1月底。同日,俄罗斯方面表示,近几年的限制受到巨大损失的可并不是俄罗斯。俄罗斯称,据估算,俄罗斯损失约500亿美元,而美国损失170亿美元,欧盟损失2400亿美元。
  
  ★风险预警之叙利亚 ★
  
  16个自然人和实体被列入制裁名单--5月9日,白宫发布声明称,美国总统特朗普决定将对叙利亚的单方面制裁制度再延长一年,即美国在2004年至2012年对大马士革采取的一系列各种限制措施将继续有效。这些限制措施包括冻结叙利亚一些个人和法人实体在美国的资产,并禁止向叙利亚出口某些类别的美国商品和服务。
  
  国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  6月11日,美国OFAC决定将叙利亚的16个自然人和实体列入SDN清单,理由是他们向叙利亚总统巴沙尔和/或叙利亚政府提供了实质性的支持。
  
  被制裁高风险的国家如何规避风险交易
  
  有人会问说,明明是美国制裁的,跟中国银行有什么关系?为什么中国的银行接收不了汇过来的美金?因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律,同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感,因为若被查到,将被处罚甚至销户。
  
  俄罗斯在2014年就已经被经济制裁,但是有的公司依然能和俄罗斯客户正常贸易,所以这些问题是有方法可解的。
  
  建议核查方式如下
  
  首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。
  
  其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。
  
  同时建议做如下风险应对
  
  首先,对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。
  
  其次,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。
  
  再次,做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。
  
  最后,投保出口信用保险,转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则,虽说不复杂,但也没你想的那么简单。
  
 国际经济紧张局势下出口贸易国家可能面临的贸易风险与商业风险
  
  (来源:海运网 )

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